中京诚达的债券投资组合在信用等级分散上，采用 “金字塔” 结构配置：AAA 级债券占比 50%-60%，作为组合的核心，这类债券信用风险极低，发行主体多为央企、地方政府融资平台；AA + 至 AA 级债券占比 30%-40%，收益相对较高，选择行业龙头企业发行的债券；AA - 及以下债券占比不超过 10%，仅配置资质优良、有担保的债券，且单个债券持仓不超过组合的 5%。根据宏观经济环境调整结构，经济下行期提高高等级债券占比；经济上行期可适度增加中低等级债券比例。通过信用等级分散，在控制整体风险的前提下，平衡收益与安全性，提升组合的稳健性。
